Передача банковских карт «в аренду» за лёгкие деньги всё чаще становится входной точкой в серьёзные финансовые преступления. Банки Таджикистана начали активную зачистку серых схем. Один из наиболее заметных шагов в этом направлении сделал «Душанбе Сити Банк», взяв курс на жёсткий контроль и перекрытие каналов дропперства.
Что такое дропперство?
Это слово в последние годы в финансовой сфере звучит всё чаще. Речь идёт о ситуации, когда человек передаёт свою банковскую карту, счёт или доступ к ним другим людям, чаще всего за деньги.
Формально карта остаётся оформленной на одного человека, но на практике используется для переводов, обналичивания средств и обхода банковского контроля. Такие схемы обычно связаны с мошенничеством и теневыми операциями.
При этом многие дропперы ошибочно считают, что не совершают ничего серьёзного и не понимают возможных последствий.
Борьба с махинациями
«Душанбе Сити Банк» одним из первых начал массово блокировать дропперские карты и счета, усилил контроль за подозрительными операциями и стал оперативно ограничивать доступ к инструментам, используемым не по назначению.
Важно понимать: дропперы – это не «случайные люди», а участники незаконных финансовых цепочек. Даже если человек не организует схему, он всё равно несёт ответственность за передачу своей карты или счёта для сомнительных операций. Во многих странах это уже давно считается уголовным преступлением.
В России, например, за дропперство предусмотрена уголовная ответственность. С лета 2025 года ответственность была существенно ужесточена: за передачу своей карты или счёта грозит штраф до 300 тысяч рублей и лишение свободы до трёх лет. За покупку карты с целью передачи другим лицам – штраф до 1 миллиона рублей и лишение свободы до шести лет, а в отдельных случаях до семи лет.
Банковская система Таджикистана адаптируется к новым экономическим условиям, усиливает контроль и показывает готовность бороться с теневыми схемами.